Visão Geral
Bem-vinda ao cockpit, Cláudia.
O resto já ficou conciliado ou proposto. Vê só o que importa.
Atividade recente
Reconciliação Bancária
Santander · Maio 2026FINALIZADOMotor de 3 níveis · a data é tolerante (lanças a fim de mês) · nada entra no ERP sem a tua aprovação.
| Data | Descritivo do banco | Valor | Estado / Proposta | Ação |
|---|---|---|---|---|
| 02/05 | PAGAMENTO SERV 21756 EDPEntidade 21756 ● N1 |
−84,50 € | ✓ Conciliado FT compra EDP · valor + data (±3d) |
— |
| 05/05 | TRF RECEBIDA COVES LDACoves Lda · PT50 **** 9002 ● N2 |
+1 230,00 € | Liquida FT 2026/118 — Cliente Coves Lda (conta 21101) saldo em aberto 1 230,00 € · IBAN confere 96% |
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| 05/05 | COMISSOES MANUTENCAO— ● N3 |
−45,20 € | Gasto bancário → 6288 (regra "COMISSÕES", aprendida) aplicada 12× · nunca falhou 99% |
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| 08/05 | VENCIMENTOS 05/202612 transferências ● N2 |
−2 740,00 € | Lote de salários → 12 × conta 231 (pessoal) 12 vencimentos reconhecidos · igual todos os meses 94% |
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| 18/05 | PAGAMENTO IVA ATAutoridade Tributária ● N2 |
−1 150,00 € | Liquida guia de IVA — Estado (conta 2437) montante confere com a DP-IVA do período 91% |
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| 22/05 | PAGAMENTOdescritivo genérico · sem referência | −99,00 € | ! Exceção Sem fatura correspondente na classe 2. O que queres fazer? Ensinar regra |
Extrato processado · 78 auto · 21 liquidados na classe 2 · 4 sugeridos · 3 exceções. Nada foi escrito no ERP até aprovares.
Contas Correntes
Classe 2 · lida do ERP ao vivoLiquidação de pendentes de clientes (21), fornecedores (22), pessoal (23) e Estado (24) — e circularização de saldos com terceiros.
Identificação
O ReconAI seleciona os terceiros com saldo relevante, direto do balancete.
Carta
Gera o pedido de confirmação de saldo. Modelo pronto, com os dados já preenchidos.
Reconciliação
Analisa divergências e propõe a liquidação — o que a circularização normal não faz.
| Documento | Vencimento | Em aberto | Movimento no banco | Ação |
|---|---|---|---|---|
| FT 2026/118Cliente · conta 21101 | 2026-05-05 | 1 230,00 € | ✓ Recebimento 05/05 corresponde | |
| FT 2026/121Cliente · conta 21101 | 2026-05-20 | 890,00 € | Provável: TRF 27/05 de 890,00 € da Alfa Serviços confirmar entidade 72% | |
| FC 2026/44Fornecedor MEO · conta 22101 | 2026-05-28 | −320,00 € | ! Sem pagamento no extrato |
Regras aprendidas
Por cliente · versionadasEnsinas uma vez, aplica-se sempre — só para aquele cliente. A cada mês a app propõe com mais qualidade e faz-te menos perguntas.
| Quando o descritivo diz… | Classifica em | Aplicada | Autor | Estado |
|---|---|---|---|---|
| COMISSÕES / MANUTENÇÃO | 6288 · serviços bancários | 12× | Cláudia · 2026-05 | Ativa |
| VODAFONE / VODAF | 6262 · comunicações | 6× | Cláudia · 2026-05 | Ativa |
| VENCIMENTOS (lote 12) | 231 · pessoal | 3× | Cláudia · 2026-06 | Ativa |
| EDP / ENERGIA | 6241 · eletricidade | 5× | Cláudia · 2026-06 | Ativa |
Máximo 20 regras por cliente. Cada regra nova volta a correr o teste — se a precisão descer, a regra volta atrás. Governação em reconai/rules/.
Deteções
NOVO · do cruzamento com o balanceteAlertas acionáveis, não um relatório de pendências. O que o cruzamento com a classe 2 revela e mais ninguém mostra.
Entrou dinheiro que não tem fatura lançada. Provável faturação em falta.
Dois pagamentos idênticos que podem ser um erro — ou dois débitos reais. Nunca apagamos: sinalizamos.
Regra de segurança: o extrato do banco é autoritativo. Só tu decides se remove.
Auditoria e-Fatura
Roadmap V1Cruza o e-Fatura da AT com a contabilidade e descobre documentos em falta. Alimentado pelos dados já no sistema — menos uploads.
| Estado | NIF | Nome | Nº Fatura | Valor |
|---|---|---|---|---|
| Divergência | 503333444 | EDP Comercial SA | FT 25/0009 | 340,20 € |
| Faltante (ERP) | 504444555 | Staples Portugal | FS 2025/991 | 85,90 € |
CFO Virtual
Roadmap V1Do SAF-T ao balanço e demonstração de resultados oficiais, 30+ rácios de gestão e parecer executivo — na taxonomia SAF-T-PT.
A empresa apresenta estrutura financeira equilibrada, com autonomia de 42% e liquidez confortável. O prazo médio de recebimento (58 dias) está acima da mediana do setor — recomenda-se rever a política de cobrança. Margem EBITDA de 11% é sólida para o CAE. Validação Pré-PME Líder: elegível.
Simulações Fiscais
Roadmap V1Cálculo e previsão de encargos fiscais, com as tabelas do Orçamento de Estado atualizadas.
Combustão / híbrido / elétrico, por escalão OE 2025
Taxa 10%
Baseado no OE 2025
Imparidades & Modelo 30
Roadmap V1Cálculo e justificação fiscal de perdas por imparidade (Art. 28.º-B do CIRC), com mapa de risco e geração do Modelo 30.
| Cliente / NIF | Conta SNC | Antiguidade | Dívida | % Fiscal | Reforço |
|---|---|---|---|---|---|
| Coves Lda501234567 | 21701 | > 24 meses | 1 230,00 € | 100% | 1 230,00 € |
| Alfa Serviços502345678 | 21701 | 12-18 meses | 890,00 € | 50% | 445,00 € |
Auditoria Fiscal IA
Roadmap V1Validação em lote de faturas PDF. Deteta NIFs, matrículas e tributações autónomas em segundos.
| Data | Fornecedor | NIF | Valor | Análise IA |
|---|---|---|---|---|
| 03/05 | Galp Energia | 500697122 | 72,40 € | Falta matrícula |
| 08/05 | Restaurante Central | — | 45,00 € | Sem NIF |
| 12/05 | Staples | 504444555 | 120,90 € | Validado |
Descodificador AT
Roadmap V1Transforma notificações da Autoridade Tributária em linguagem simples e gera o email para o cliente.
Esta notificação informa a Empresa Demo, Lda sobre o pagamento de uma coima reduzida de 37,50 € por atraso na entrega da declaração periódica de rendimentos (Modelo 22) de IRC de 2024.
Assunto: Notificação da AT — coima Modelo 22 (2024)
Caro cliente, recebemos uma notificação da AT referente a uma coima de 37,50 €. O pagamento deve ser feito até 18/06 com a referência indicada. Tratamos disto consigo — diga-nos como prefere avançar.
Inspector AT
Roadmap V1Cruza os valores declarados na DP-IVA com a contabilidade do SAF-T e sinaliza divergências antes da AT.
| Campo DP-IVA | Declarado | SAF-T | Divergência |
|---|---|---|---|
| Base tributável 23% | 12 400,00 € | 12 400,00 € | 0,00 € |
| IVA liquidado | 2 852,00 € | 2 852,00 € | 0,00 € |
| IVA dedutível | 1 940,00 € | 2 010,00 € | −70,00 € |
Clientes
3 ativosA carteira do gabinete. Cada cliente tem as suas regras aprendidas e o seu histórico de reconciliação.
| Empresa | NIF | CAE | Último SAF-T | Estado |
|---|---|---|---|---|
| Padaria Estrela Ldapiloto | 501234567 | 10711 | 2026-05 | Conciliado |
| Coves Lda | 502345678 | 46900 | 2026-05 | 4 pendentes |
| Alfa Serviços Unip. | 503456789 | 70220 | 2026-04 | Backlog 2 meses |
Configurações
Gestão de clientes, identidade visual do gabinete e o conector ao ERP.
O agente corre no teu servidor. As credenciais nunca saem de lá. Só sai output anonimizado.
Utilizador ERP: API_RECON · empresa: DEMO · escrita: só com aprovação
#F0839E